Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц в 2020 году — в Москве

Оформление

Что это означает

Программа льготного автолизинга была запущена в апреле 2015 соответствующим постановлением Минпромторга.

Участниками программы могут стать и физические, и юридические лица с разным уровнем дохода (размером прибыли).

С государственной поддержкой можно приобрести:

  • легковые и грузовые автомобили;
  • автобусы;
  • транспорт специального назначения, например, для выполнения дорожно-строительных работ.

Специальная программа позволяет приобрести автомашину с минимальными начальными вложениями или полностью без предварительного взноса (в зависимости от компании – лизингодателя).

По условиям программы по истечении срока договора лизинга, при условии своевременной и полной выплаты всех лизинговых платежей автотранспорт (специальная техника) передаются в собственность лизингополучателя по минимальной остаточной стоимости.

Отзывы о лизинге без первоначального взноса для физических лиц

Контрл Лизинг

От 0%
аванс

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц в 2020 году - в Москве

Оформить в лизинг без авансового платежа можно практически любой легковой автомобиль.

Многие граждане предпочитают оформить аренду на б/у машину. В этом случае действует упрощенная процедура оформления сделки, а услуга предоставляется по более низкой процентной ставке. Транспорт должен находиться в исправном состоянии, с срок его эксплуатации не может превышать 5 — 7 лет.

Если предмет лизинга — автомобиль с пробегом, то сделка будет весьма выгодной. Такой вариант не предполагает существенной переплаты. При оформлении услуги на новую машину многое зависит от условий, которые предлагаются компанией, включая стоимость транспортного средств и срока действия соглашения.

Приобретение спецтехники в лизинг – это великолепная альтернатива прямой покупки или оформлению кредита. В первом случае, лизингополучатель избегает крупной единовременной траты средств, во втором – высоких и не всегда обоснованных процентов и комиссий.

Лизинг можно назвать идеальным инструментом для обновления, пополнения основных фондов с последующим выкупом.

Кроме этого, оформление спецтехники в лизинг позволит получить налоговые льготы, а также иные преференции. Для такой сделки достаточно 10-20% от стоимости всей спецтехники.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц в 2020 году - в Москве

Оформить спецтехнику в финансовую аренду можно в любой лизинговой компании. Для этого необходимо предоставить требуемый пакет документов, доказав свою платежеспособность и законное ведение бизнеса.

Условия ↑

Оформить спецтехнику в лизинг можно в любой лизинговой компании.

Условия по предоставлению такой услуги следующие:

  • получить предмет лизинга может ИП, юридическое или физическое лицо;
  • период финансирования – до 5 лет;
  • сумма – может достигать 120 000 000 рублей;
  • валюта – иностранная, российские рубли;
  • аванс – от 10%;
  • удорожание – от 0-5%.

Вышеприведенные условия являются базовыми, лизинговые компании для каждого клиента готовят индивидуальный договор с уникальными условиями.

Получить в лизинг спецтехнику может любое юридическое лицо, которое выполнит оговоренные условия и требования лизингодателя.

Обратите внимание, что лишь немногие лизинговые компании готовы сотрудничать с ИП по предоставлению спецтехники и еще меньшее количество готово подписывать договора с физическими лицами.

Для сотрудничества с лизинговой компанией потенциальный лизингополучатель должен пройти следующие этапы:

  • обратиться в лизинговую компанию, получить консультацию и провести переговоры;
  • предоставить пакет документов лизингодателю и дождаться ответа и предложения;
  • заключение договоров и подписание сопутствующей документации;
  • поставка спецтехники;
  • сопровождение сделки (выплата платежей);
  • завершение сделки, то есть передача спецтехники в собственность лизингополучателю.

Далеко не все лизинговые компании сотрудничают с физическими лицами. Найти профильную компанию, занимающуюся лизингом спецтехники и готовой подписать договор с физическим лицом, очень мало.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц в 2020 году - в Москве

Лизингодатели, которые все же соглашаются на такие сделки, требуют от лизингополучателя, обосновать причину своего приобретения, то есть трудовая деятельность физического лица должна быть связана с приобретением спецтехники. Помимо этого должен быть некий опыт работы в данной сфере и др.

Лизингодатель Период Удорожание Аванс
Столичный Лизинг 1 – 5 лет От 7% в год 10-30%
СИТИ ФИНАНС До 5 лет От 5% в год От 10%
Банк Лизинг Индивидуально От 9,5% в год От 30%
Рост Лизинг 1 – 3 года Индивидуально От 20%
  • Для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей оформить сделку на лизинг спецтехники гораздо проще.
  • Все что необходимо, доказать свою платежеспособность и предоставить оговоренные документы.
  • В таблице несколько предложений от передовых лизинговых компаний:
Лизинговая компания Срок договора Удорожание Аванс Примечание
Райффайзен Лизинг 2 – 5 лет От 5% в год 10-30% Минимальное финансирование – 10 000 000 рублей, программа только для юридических лиц
РЕСО Лизинг 1 – 4 года Индивидуально От 10% (для юридических лиц;От 15% (для ИП)
до
50%
Финансирование до 5 000 000 рублей
Европлан До 3 лет От 0 От 20% Компания предлагает спецпрограммы (лизинг спецтехники с пробегом, флит-лизинг)
РОДЕЛЕН До 5 лет Индивидуально До 40%
ВЭБ Лизинг 1 – 4 года От 0,5% От 12% Оформление сделки до 5 рабочих дней
УРАЛСИБ До 5 лет Индивидуально От 10% Финансирование без анализа отчетности – до 15 000 000 рублей, с анализом отчетности предприятия – до 30 000 000 рублей
Интеза Лизинг До 5 лет Индивидуально От 20% Финансирование до 120 000 000
Директ Лизинг До 3 лет От 1% От 10% Оформление от 3 рабочих дней
Еще по теме  Что нужно знать при заключении и исполнении страхового договора 2020

Виды ↑

Лизинговый рынок переполнен различными предложениями и специальными программами, которыми могут воспользоваться потенциальные лизингополучатели.

Лизинговые компании предлагают не только новую спецтехнику, но и технику с пробегом, либо сделку с небольшим авансом, под невысокий процент.

Воспользоваться предложениями могут не только юридические лица, но и обычные граждане или индивидуальные предприниматели.

Сегодня рынок переполнен предложениями по лизингу спецтехники с пробегом.

Условия более чем приемлемые, например РОСТ Лизинг предлагает:

  • сделки всем категориям лизингополучателей (обычные граждане, ИП, юридические лица);
  • финансирование – от 500 000 рублей;
  • аванс – 30-49%;
  • период – 1 – 3 года.

На самом деле достаточно сложно найти предложение на рынке, в котором лизингодатель предлагает спецтехнику без аванса.

Лишь в исключительных случаях (акция, бонусная программа, государственное субсидирование, скидки от дилера для лизинговой компании) может быть предложено заключение сделки без первоначального взноса.

Для ИП

Индивидуальным предпринимателям, также как и физическим лицам, некоторые лизинговые компании отказывают в сотрудничестве.

Тем не менее, на рынке существует немало выгодных предложений для такой категории клиентов.

Лизингодатели предлагают достаточно выгодные условия по сделкам:

  • аванс – 10-30%
  • удорожание – от 5% в год.

Чтобы заключить договор необходимо показать документально свою платежеспособность и обосновать приобретение спецтехники.

В москве ↑

В столице спецтехнику можно оформить в крупнейших лизинговых компаниях: ВЭБ Лизинг, Европлан, Райффайзен Лизинг.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц в 2020 году - в Москве

Данные лизингодатели предлагают одни из самых выгодных условий для оформления лизинга спецтехники.

Период финансирования может достигать 5 лет, удорожание составляет от 0-5% в год.

Проценты ↑

Удорожание по лизингу спецтехники зависит от платежеспособности клиента, периода аренды, валюты, аванса и других параметров.

Для каждого клиента готовится индивидуальное предложение, если говорить о базовых минимальных процентах, то они следующие:

  • для физических лиц – 5 – 9,5% в год;
  • для юридических лиц – 0,5 – 5% в год.

Список документов ↑

Юридическому лицу для заключения сделки необходимо подготовить:

  • анкету и заявление;
  • устав;
  • учредительный договор;
  • документы, подтверждающие назначение директора, главного бухгалтера и иных лиц, имеющих право подписи, на должность (а также их паспорта);
  • свидетельство о регистрации;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • баланс;
  • выписки по банковским счетам и др.

Спецтехника в лизинг для физических лиц может быть предоставлена после получения лизингодателем следующих документов:

  • анкета и заявление;
  • гражданский паспорт;
  • второй документ, удостоверяющий личность;
  • документы о доходах;
  • документы, подтверждающие трудовую деятельность и др.

Требования ↑

Требования, которые являются обязательными при заключении сделки для юридических лиц:

  • срок существования компании – 1/2 — 2 года;
  • объем годовой выручки – на определенном уровне, например, в три раза выше, чем сумма запрашиваемого лизинга (Райффайзен Лизинг);
  • предприятие получает прибыль.

Обратите внимание, что при некоторых видах деятельности лизинг запрещен.

Лизингодатель не работает с игровым бизнесом, компаниями, которые занимаются производством оружия, перевозят опасные грузы.

Сроки ↑

Лизинг спецтехники в 2020 году - для физических, юридических лиц, ИП, бу

Спецтехника лизинговыми компаниями предоставляется обычно на срок от 12 до 60 месяцев.

Некоторые лизингодатели не подписывают договор, который превышает аренду более четырех-трех лет.

В любой момент (если иное не предусмотрено условиями сделки), лизингополучатель может выкупить спецтехнику.

Погашение задолженности осуществляется ежемесячно. Платежи могут быть равными на протяжении всего срока, «идти» на убывание с каждым последующим погашением либо быть сезонными.

Данное условие определяется и утверждается еще на этапе консультаций и переговоров между сторонами сделки.

При несвоевременном или неполном погашении очередного платежа, лизингодатель начисляет штрафные санкции.

Плюсы и минусы ↑

Оформление спецтехники в лизинг дает множество преимуществ для юридического лица, ИП, гражданина:

  • долгосрочное финансирование, до 5 лет;
  • льготное налогообложение;
  • возможность выбора балансодержателя предмета лизинга;
  • нет крупных одноразовых трат, для получения техники достаточно 10-20% от ее стоимости.

Как выбрать лизинговую компанию или банк юридическому лицу

Наименование лизингодателя Список авто, которые можно приобрести Начальный взнос, % к стоимости автотранспорта Срок Дополнительные условия
Европлан
— Москва, ул. Коровий Вал, д. 5, стр. 1
8 (800) 505-23-58
— Санкт-Петербург, Коломяжский проспект, д. 27, 7 этаж
8 (800) 505-23-58
— грузовой автотранспорт;
— коммерческий автотранспорт;
— спецтехника
10 – 49 От 13 месяцев — по специальным программам («Свое дело», «Российский тягач» и «Российский фермер») скидка составляет 12,5% от стоимости транспортного средства (специальной техники) и может достигать 625 000 рублей;
— КАСКО обязательно;
— рассмотрение заявок происходит в течение 3 дней – 2 – 3 недель
ВТБ Лизинг
— Москва, 2-й Южнопортовый проезд, д. 16, стр. 1
8 (800) 222-81-69
— Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, лит.А, офис 592
8 (812) 602-18-54
— грузовой транспорт для коммерческих целей;
— пассажирский автотранспорт
10 – 39 От 24 месяцев — рассмотрение заявок 2 – 4 дня;
— КАСКО по договоренности;
— удорожание в размере от 5%
Ресо Лизинг
— Москва, 1-й Нагатинский пр., д. 10, стр.1
7 (495) 980-08-83
— Санкт-Петербург, Московский пр-т., д. 212, офис 3053, 3054
7 (812) 740-62-00
Все авто, принимающие участие в программе О – 50 12 – 48 месяцев — удорожание от 6,5% в год;
— решение по заявкам 2 – 4 недели;
— КАСКО обязательно;
— наличие специальных предложений
Сбербанк Лизинг
— Москва, ул. Воробьевское шоссе, д. 6
7 (495) 617-03-35
— Санкт-Петербург, Синопская набережная, 50, эт. 4, оф. 401
8 (800) 555‑55-56
Любые авто, полностью соответствующие условиям программы От 15 12 – 48 месяцев — удорожание от 5% в год;
— КАСКО по договоренности;
— рассмотрение заявки до 2 недель
КАМАЗ Лизинг
— Москва, ул. Генерала Тюленева, 4А, строение 3. г
— Санкт-Петербург, Новочеркасский проспект, д.33, корпус 3, пом. 13Н
— грузовые автомобили;
— специальная техника
От 20 12 – 42 месяца — удорожание от 0%;
— КАСКО по желанию лизингополучателя;
— сроки рассмотрения заявки – до 4 недель
Еще по теме  Техосмотр для ОСАГО 2020 - изменения стоимость где пройти технический осмотр автомобиля

Перечень автомобилей, которые можно приобрести по договору лизинга с условием государственного субсидирования устанавливается Минпромторгом.

В настоящее время в перечень входят:

  1. Легковые автомобили (помимо моделей, выпускаемых АвтоВАЗом):
  2. Грузовые автомобили:
    • КАМАЗ;
    • VOLGABUS;
    • УРАЛ;
    • ГАЗ (в том числе и газель);
    • Mercedes-Benz Sprinter;
    • НЕФГАЗ;
    • ПАЗ;
    • КАВЗ;
    • Ford Transit;
    • ЛИАЗ;
    • ВИС;
    • УАЗ (кроме УАЗ Хантер);
    • Hyundai (HD65, HD78);
    • ISUZU (NMR, NPR, NQR, FSR, FVR, CYZ).
  3. Специальная техника, произведенная:
    • заводом ГРАЗ;
    • ЭКСМАШ;
    • Галичским автокрановым заводом;
    • Петербургским тракторным заводом;
    • Компанией «Брянский арсенал»;
    • Комз-Экспорт (Tigarbo);
    • Тверской экскаватор;
    • Чебоксарским предприятием «Сеспель»;
    • Чебоксарскии заводом промышленных тракторов;
    • ООО «АгроИдея»;
    • ООО «Уником»;
    • Компанией «Тонар»;
    • ООО «Спецавто-восток»;
    • Тверьстроймаш;
    • Вологодские машины;
    • Hitachi;
    • Меркатор Калуга;
    • Завод Гусеничных Машин;
    • УралСпецТранс;
    • Онежский тракторный завод;
    • Кемеровский Опытный Ремонтно-Механический Завод.

С полным списком автотранспортных средств можно ознакомиться в выбранной лизинговой компании.

  • возможность получения автомобиля в кратчайшие сроки. Как правило, на подбор автотранспортного средства после поступления заявки и оформление сделки требуется не более 1-3 дней
  • возможность возврата техники после окончания срока действия соглашения
  • отсутствие ограничений по выбору транспортного средства
  • разнообразие программ (с минимальным набором документов, без начального взноса, с возможностью досрочного выкупа и так далее)
  • снижение суммы налога на прибыль, так как лизинговые платежи в полном объеме снижают налогооблагаемую базу
  • возврат НДС
  • сохранение привлекательности бизнеса для иных инвесторов, так как лизинговые сделки не отражаются в графе расходов баланса компании
  • рейтинг организации и срок работы компании на инвестиционном рынке
  • финансовая устойчивость инвестора, что существенно снижает риски лизингополучателя, так как собственником лизингового имущества является лизингодатель
  • наличие у лизингодателя нескольких источников финансирования, что отражается на условиях сделки
  • основные условия сделки (авансовый платеж, выкупная стоимость, удорожание, срок инвестирования и так далее)
  • требования, предъявляемые к лизингополучателям. Многие инвесторы сотрудничают только с крупными компаниями, имеющими определенный годовой оборот
  • нахождение представительства лизингодателя в регионе нахождения лизингополучателя, что способствуют ускорению заключения сделки и решения различных проблем

Условия покупки авто в лизинг для физических лиц

На вопрос, дают ли лизинг физическим лицам, можно ответить утвердительно. В настоящее время граждане могут оформить машину в лизинг без авансового платежа. Указанная возможность предусмотрена далеко не во всех компаниях и предоставляется на определенных условиях.

Важно рассчитать, сколько в итоге будет стоить транспортное средство. Авансовый платеж для частных лиц — это возможность облегчить финансовую нагрузку при постепенном выкупе транспортного средства. А чем больше сумма аванса, тем ниже будет величина последующих платежей.

Такая сделка всегда заключается на платной основе, даже если речь идет о физических лицах. Ее размер зависит от цены автомобиля, периода действия соглашения и некоторых других факторов.

Лизинг можно оформить не только в Москве, но и в других регионах РФ, при условии присутствия там филиала выбранной компании. Для физических лиц, которые не имеют возможности внести авансовый платеж, подходят практически все схемы заключения сделки, кроме возвратного лизинга, когда собственник имущества одновременно является заемщиком.

Потенциальный клиент лизинговой компании подвергается довольно тщательной проверке. Для оформления сделки необходимо подтвердить свою платежеспособность и иметь положительный кредитный рейтинг.

Как физическому лицу купить авто в лизинг

Чтобы получить лизинг на автомобиль, выполните следующие мероприятия:

  1. Выберите марку и модель транспортного средства, который вы желаете приобрести. Вам будут доступны и новые машины от официального дилера, и автомобили с пробегом.
  2. Подберите компанию, которая оформляет сделки с физ. лицами на приемлемых условиях.
  3. Зайдите на сайт организации и заполните онлайн-заявку. В электронной форме вам нужно указать достоверную персональную информацию и контактные данные, обозначить предмет лизинга, его стоимость и срок действия соглашения.
  4. Отправьте заявку на рассмотрение и дождитесь обратной связи с представителем компании. После уточнения некоторых вопросов будет принято предварительное решение.
  5. Посетите офис компании с необходимым пакетом документов.
  6. Дождитесь окончательного решения по заявке. В случае одобрения согласуйте все условия сделки и подпишите договор.
Еще по теме  Оплата штрафстоянки в 2020 году

При выполнении всех вышеперечисленных действий лизинговая компания должна приобрести транспорт и передать его в ваше распоряжение.

Пример расчета

Какова же выгода от использования программы льготного автолизинга? Приведем пример на конкретном расчете.

легковой автомобиль стоимостью 857 000 рублей
грузовые авто стоимостью 1 355 000 рублей и 2 470 000 рублей
автобус для такси стоимостью 3 780 000 рублей
автокран стоимостью 7 800 000 рублей
Общая стоимость техники 16 262 000 рублей
легковой авто 171 400 рублей
грузовые авто 765 000 рублей
автобус 756 000 рублей
кран 1 560 000 рублей
Итого 3 252 400 рублей
для легкового транспорта 85 700 рублей
на грузовой транспорт 382 500 рублей
на автобус 378 000 рублей
на кран 500 000 рублей

Таким образом, общая сумма субсидии и соответственно выгоды компании составит 1 346 200 рублей.

Как оформить

Лизинг спецтехники в 2020 году - для физических, юридических лиц, ИП, бу

Процесс оформления лизингового соглашения для всех категории лизингополучателей одинаков, разницей является лишь пакет предоставляемых документов.

Итак, что бы приобрести автомобиль в лизинг необходимо:

  • потенциальным лизингополучателем подбирается лизинговая компания, условия которой максимально подходят по требованиям;
  • выбирается техника, которую требуется приобрести;
  • в лизинговую компанию подается письменная заявка, к которой прикладываются копии требуемых для принятия решения документов;
  • если лизингодатель принимает положительное решение, то разрабатываются индивидуальные условия сделки и заключается лизинговое соглашение;
  • если лизингодатель не готов к заключению сделки, то выдается письменный ответ с указанием причин принятого решения;
  • после заключения соглашения о лизинге лизингодатель, в установленные договором сроки, приобретает за счет собственных средств движимое имущество, являющееся предметом лизинга, и передает его во владение лизингополучателя;
  • далее пакет документов передается в Минпромторг для привлечения средств государства.

За использование лизингового автотранспорта, лизингополучатель ежемесячно (ежеквартально и так далее в соответствии с условиями договора) выплачивает лизингодателю лизинговые платежи в установленном размере.

За задержку выплаты или неоплату лизингодатель имеет право:

  • взыскать с лизингополучателя пени или штраф в установленном размере;
  • досрочно расторгнуть лизинговое соглашение и вернуть транспортное средство из аренды.

Для физических лиц

Для рассмотрения заявки и заключения договора лизинга физическое лицо, как потенциальный лизингополучатель, предоставляет:

  • гражданский паспорт копии всех страниц документа;
  • копию трудовой книжки (при наличии);
  • водительские права;
  • справку о размере дохода, получаемого ежемесячно;
  • справку о составе семьи.

Лизинг спецтехники в 2020 году - для физических, юридических лиц, ИП, бу

Если стоимость лизингового автомобиля высока или у гражданина не хватает размера ежемесячного дохода для заключения соглашения (допустимо наличие дохода минимум в 2 раза больше ежемесячного лизингового платежа), то в качестве дополнительных гарантий можно предоставить:

  • поручителя (паспорт, справка о доходе);
  • залог в виде недвижимого имущества (документы о собственности).

Для малого бизнеса

Индивидуальные предприниматели предоставляют:

  • свидетельство, подтверждающее внесение предпринимателя в государственный реестр;
  • свидетельство о регистрации в налоговых органах;
  • декларация о доходах (обязательно с отметкой о принятии в соответствующей инстанции);
  • бухгалтерская отчетность за последний период;
  • справку из банка о наличии счетов ИП;
  • справку об отсутствии иных кредитных (лизинговых) соглашений. Справка предоставляется предпринимателем как физическим, и как юридическим лицом.

Для юридических лиц

Если лизингополучателем является юридическое лицо, то в лизинговую компанию предоставляются:

  • копия устава организации;
  • копия учредительного договора;
  • свидетельство о регистрации;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
  • выписка из реестра;
  • протокол, которым назначается руководитель компании, имеющий право подписи лизинговых соглашений;
  • финансовая отчетность за последний год.

Для спецтехники

Государственная программа лизинга автомобильного транспорта так же распространяется на покупку специальной техники.

Существующими предложениями могут воспользоваться:

  • компании, выполняющие дорожные работы;
  • строительные компании;
  • сельскохозяйственные компании и так далее.

Условия приобретения спецтехники полностью идентичны условиям, действующим на покупку автомашин (срок от 12 месяцев, скидка 10% от стоимости специального транспорта, но не более 500 000 рублей и так далее).

При выборе лизинговой компании для заключения сделки важно учитывать перечень специальной техники, на которые распространяется субсидирование и которые готова приобрести организация.

Для уточнения данной информации необходимо связаться с лизингополучателем по телефону, через интернет на сайте или лично посетив офис компании.

Лизинг спецтехники в 2020 году - для физических, юридических лиц, ИП, бу

Список лизинговых компаний (в 2020 году составляет более 61 организации), принимающих участие в программе государственного субсидирования располагается на сайте Минпромторга.

Лизингополучатель имеет возможность ознакомиться с указанными документами на сайте или в офисе компании.

Оцените статью
Портал о страховании
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.